Sổ thu chi cá nhân → số dư lũy kế theo ngày

Cơ bảnTài chính, dòng tiền & kế hoạch6 bước

Đầu bài

Ghi từng khoản thu/chi, muốn có số dư chạy theo từng dòng, tổng thu tổng chi theo loại, và cảnh báo khi âm quỹ.

Các bước làm

1
Quy thu chi về một cột dấu
=IF(loại="Thu", tiền, -tiền) để mọi khoản nằm chung một cột cộng trừ được.
2
Số dư lũy kế
=SUM($cột_dấu$đầu:dòng_hiện_tại) — khoá MỐC ĐẦU bằng F4, để đuôi trượt theo dòng, kéo xuống là ra số dư từng ngày.
3
Tổng theo loại chi
=SUMIF(cột_hạng_mục, "Ăn uống", cột_tiền) cho từng hạng mục, khoá vùng F4.
4
Tỷ trọng mỗi hạng mục
Chia cho tổng chi khoá $, Ctrl+Shift+5 ra %. Nhìn ngay tiền đi đâu nhiều nhất.
5
Cảnh báo âm quỹ
Conditional Formatting: =$số_dư<0 tô đỏ cả dòng — thấy ngay hôm nào tiêu quá tay.
6
Chốt tháng
Alt+= tổng thu và tổng chi; hiệu số phải bằng số dư dòng cuối, lệch là ghi sót dòng.

Số dư lũy kế mà khoá nhầm cả hai đầu ($đầu:$cuối) thì mọi dòng ra cùng một số = tổng cả cột. Chỉ khoá mốc đầu, để mốc cuối tương đối.