Dự báo dòng tiền 13 tuần từ công nợ phải thu, phải trả

Nâng caoTài chính, dòng tiền & kế hoạch7 bước

Đầu bài

Sếp hỏi tuần nào sẽ thiếu tiền và thiếu bao nhiêu. Trong tay chỉ có bảng công nợ phải thu, phải trả kèm ngày đáo hạn, cộng vài khoản cố định hằng tháng.

Các bước làm

1
Dựng trục 13 tuần trước
Ô đầu là ngày đầu tuần này, ô sau =ô_trước+7, Ctrl+R kéo ngang cho đủ 13 cột. Đừng gõ tay từng ngày — sang năm là sai và không ai buồn sửa.
2
Đưa mọi khoản về đúng tuần
Mỗi dòng công nợ thêm cột =ngày_đáo_hạn - WEEKDAY(ngày_đáo_hạn, 3) để quy về ngày thứ Hai của tuần đó. Từ đây SUMIFS chỉ cần so BẰNG, khỏi so khoảng lằng nhằng.
3
Tiền vào, tiền ra từng tuần
=SUMIFS(phải_thu, cột_tuần, T$1) và =SUMIFS(phải_trả, cột_tuần, T$1). Khoá $ ở HÀNG tiêu đề tuần (T$1) để kéo ngang không trôi — đó là toàn bộ mẹo khoá của bảng này.
4
Trừ hao khoản thu không đúng hạn
Khách nào cũng trả đúng ngày thì đã chẳng cần dự báo. Thêm tỷ lệ thu đúng hạn theo nhóm khách: =SUMIFS(...)*tỷ_lệ, phần còn lại đẩy sang tuần sau bằng một dòng RIÊNG cho nhìn thấy.
5
Số dư cuối tuần chạy dồn
=số_dư_cuối_tuần_trước + tiền_vào - tiền_ra, Ctrl+R kéo ngang. Tuần đầu lấy số dư ngân hàng THỰC TẾ hôm nay, không lấy số trên sổ.
6
Chỉ mặt tuần thiếu tiền
=IF(số_dư_cuối < tồn_quỹ_tối_thiểu, "THIẾU " & TEXT(tồn_quỹ_tối_thiểu - số_dư_cuối, "#,##0"), "") rồi Alt › H › L › H tô đỏ. Câu trả lời cho sếp nằm gọn ở dòng này.
7
Thử phương án xử lý ngay trên bảng
Để một ô "giãn thanh toán NCC bao nhiêu ngày" cho công thức trừ theo; hoặc Alt › A › W › G Goal Seek: muốn tuần 7 không âm thì phải thu về bao nhiêu. Có con số cụ thể mới đi đòi nợ được.

Phím dùng trong bài

Ctrl+R F4 Ctrl+Enter Alt › H › L › H Alt › A › W › G Ctrl+1

Bẫy hay dính

Bảng 13 tuần rất dễ khoá $ sai chiều: khoá cả cột lẫn hàng thì tuần nào cũng ra một số, không khoá gì thì kéo ngang là trôi mất vùng dữ liệu. Quy tắc: vùng dữ liệu khoá CỨNG hai chiều ($A$2:$A$999), ô tiêu đề tuần chỉ khoá HÀNG (T$1).

Cùng nhóm tài chính, dòng tiền & kế hoạch

Tất cả tình huống